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OneCoin, l’arnaque crypto à plus de 3 millions de victimes
Considérée comme l’une des plus grandes escroqueries de l’histoire des cryptomonnaies,
OneCoin a été créée en 2014 par Ruja Ignatova. Cette arnaque crypto, qui repose sur un
système pyramidal à la Ponzi, a fait plus de 3 millions de victimes dans le monde.
Qu’est-ce que OneCoin ?
Se qualifiant de « BitCoin Killer », OneCoin se dit être une monnaie virtuelle concurrente du Bitcoin
étant plus grande, meilleure et plus facile à utiliser, pour créer un moyen alternatif de paiement
indépendant des banques et des Etats. Comme tout système de Ponzi (voir notre dernier article sur
les arnaques Ponzi), l’objectif de OneCoin est de recruter de nouveaux membres pour percevoir
toujours plus d’argent. Afin d’attirer ces nouveaux membres, la société propose l’achat de packs
d’éducation financière, en promettant à ses acheteurs une rentabilité de 600%. Chaque acheteur
acquiert le statut d’ambassadeur et doit vendre ces packs à de nouveaux membres afin de toucher
des commissions. Les nouveaux investisseurs lui confient donc leur argent, qui remonte d’échelon en
échelon… jusqu’en haut de la pyramide (composée de la fondatrice Ruja Ignatova et ses premiers
investisseurs).
Grâce aux rendements élevés promis par OneCoin, des centaines de milliers d’acheteurs dans plus de
175 pays ont placé leur argent en quelques mois et la société a généré 3,35 milliards de dollars de
chiffre d’affaires, avec des bénéfices de plus de 2 milliards d’euros entre 2014 et 2016.
Cependant, la monnaie n’existait sur aucune plateforme d’échange et ne reposait sur aucune
blockchain, pourtant la base d’une cryptomonnaie. Sa valeur était donc en réalité inexistante.
Une crédibilité intensifiée par une stratégie de marketing remarquable
« Rejoins la révolution financière. La première cryptomonnaie transparente, s’adressant à tout le
monde. Pour améliorer la vie de personnes partout sur la planète, nous donnons immédiatement
accès à nos services financiers » … Rien ne présageait à travers ces lignes, qui apparaissaient sur le
site internet de OneCoin, qu’il s’agissait finalement d’une véritable arnaque.
Afin de grandir vite tout en restant hors des radars, OneCoin utilisait de nombreuses méthodes pour
prôner et garantir le sérieux, la sécurité et la rentabilité du projet. Enrichissement assuré, grands
évènements organisés, entrée dans une grande « famille »… OneCoin faisait en sorte de se créer une
bonne image et inspirer confiance pour que de plus en plus de personnes investissent.
Grâce à cette stratégie, l’image de sa fondatrice Ruja Ignatova et l’ampleur des évènements
organisés par OneCoin, la société n’avait aucun mal à convaincre ses futurs membres et tous étaient
réellement persuadés que ce serait un énorme succès.
La recommandation par des cercles de confiance
La majorité des Ponzi reposent sur le parrainage : comme expliqué précédemment, les membres
actuels du système sont considérés comme des ambassadeurs et touchent des commissions à
chaque fois qu’ils recrutent un nouveau client, mais aussi lorsque l’un de leurs anciens clients en
amène un nouveau. Ils incitent donc de nouveaux membres à investir sur la plateforme afin d’obtenir
une commission sur la somme confiée.
Généralement, les membres s’adressent en premier lieu à leurs amis ou aux membres de leur famille,
qui leur font confiance et qui investissent sur ces plateformes sous leur conseil.
OneCoin repose également sur ce système et a ainsi réussi à gagner des milliers de nouveaux
membres en seulement quelques mois. Les membres de OneCoin, persuadés de faire partie d’un
réseau fiable et permettant de gagner beaucoup d’argent, recommandaient à leurs proches d’investir
sur la plateforme en leur assurant une grande rentabilité. Ces derniers investissaient alors en toute
confiance, ne connaissant pas réellement ce dans quoi ils s’engageaient.
Plus de 3 millions de victimes dans le monde entier
Parmi les victimes de l’arnaque crypto OneCoin, certaines sont allées jusqu’à vendre leur maison
pour acheter le meilleur droit d’entrée et toucher des commissions importantes.
En Belgique, c’est une famille entière qui est devenue victime du système pyramidal OneCoin. La
sœur de la famille s’est dans un premier temps fait persuader par l’un des plus grands promoteurs de
OneCoin dans le pays, célèbre aussi pour ses anciennes fonctions de député fédéral : Laurent Louis.
Elle s’est donc développée à son tour comme promoteur du produit et s’est adressée dans un
premier temps à sa propre mère, en l’incitant à investir dans le OneCoin. Celle-ci a finalement investi
1000€ dans la monnaie virtuelle, suivie par les cousines, jusqu’à ce qu’une grande partie de la famille
devienne membre OneCoin.
Autre victime de l’arnaque, Bart, qui a souffert d’un grave accident de la route et, ne pouvant
désormais presque plus se déplacer, a vu en OneCoin une lueur d’espoir. Bart espérait que les
sommes d’argent qu’il toucherait grâce à la plateforme l’aideraient à résoudre ses problèmes.
Il ne connaissait pas OneCoin avant d’être abordé sur un réseau social professionnel par un homme
se faisant passer pour un conseiller financier. Bart a ainsi acheté un « Package Tycoon » d’une valeur
de 5 500€, comprenant des présentations vidéo et des conseils de trading. Quelques jours après son
premier investissement, la valeur en euros du package avait déjà augmenté, ce qui l’a incité à investir
davantage.
La fin du règne OneCoin
En 2016, lorsque de nombreux membres ont tenté de retirer leur argent de la plateforme en voyant
la valeur de leur portefeuille virtuel augmenter considérablement, les premières interrogations
concernant une éventuelle arnaque ont vu le jour. Site en maintenance, connexion impossible… Tout
était mis en œuvre pour qu’il leur soit impossible de récupérer leur argent. Ce dernier n’était
d’ailleurs pas réellement sur leur compte virtuel, puisqu’il avait directement été versé à Ruja
Ignatova et ses plus gros revendeurs.
C’est ainsi que OneCoin tombe dans le viseur de la justice en 2017. La police écossaise est la
première à se charger de l’affaire suite au témoignage de nombreuses victimes du Royaume-Uni.
Près de 25 pays, dont la France et l’Allemagne, se sont également intéressés à l’arnaque, et ont mis
en place des procédures qui ont conduit à des arrestations dans plusieurs pays. En janvier 2018, les
sièges de 15 entreprises de OneCoin et les bureaux du siège social de Sofia (Bulgarie) ont été
perquisitionnés. Les serveurs et le matériel informatique de la société ont également été saisis.
Plus de 60 personnes ont déjà été interpellées, mais la fondatrice de l’arnaque est quant à elle
toujours en liberté. Portée disparue depuis fin 2017, Ruja Ignatova est actuellement l’une des 10
personnes les plus recherchées par le FBI.